- Risk Değerlendirmesi: İhtiyaçları belirleme ve riskleri değerlendirme sürecidir. Hangi alanlarda sigorta koruması gerektiğini belirlemek için kişisel veya işle ilgili riskler gözden geçirilir.
- Sigorta Türü Seçimi: Sağlık, konut, araç, iş yeri, seyahat gibi farklı sigorta türleri arasından hangi alanlarda koruma sağlanacağına karar verme aşamasıdır.